В данном случае речь идёт о действиях, которые квалифицируют по ст.ст.195 (неправомерные действия при банкротстве), 196 (преднамеренное банкротство), 197 (фиктивное банкротство) УК РФ. Но значительное количество дел возбуждается и расследуется по ст.196 УК РФ.
Начну с самого сложного. «Высший пилотаж» - это действия по уголовному делу, возбужденному по преднамеренному банкротству банка. Для того, чтобы работать по данному виду уголовных дел необходимо разбираться в банковской деятельности. Самый простой пример. В банковских кругах существует понятие «обслуживание банковского капитала». Данное обслуживание, как правило, осуществляется с привлечением дружественных банков, через которые проводятся платежи. В связи с этим в банке, фактически, может быть образована «дыра», которая со временем лишь увеличивается. В случае, когда у банка отбирается лицензия, то руководству банка из-за указанных операций может быть предъявлено обвинение по ст.196 УК РФ (преднамеренное банкротство). Чтобы это опровергнуть, необходимо полностью «раскрутить» и доказать схему по обслуживанию банковского капитала, которая, как правило, охватывает кредитно-вексельный портфель. Для этой цели привлекаются специалисты в данной области, проводится исследование и т.д. В ряде случае вместо ст.196 УК РФ возбуждаются уголовные дела по разному виду хищений (ст.ст.159, 160 УК РФ), так как получается, что на момент отзыва лицензии договора заключены таким образом, что кредиты невозвратные, а векселя почти ничего не стоят. В этом случае защиту необходимо строить по линии установления цепочки движения денежных средств, которые выведены из банка. Главная цель – доказать, что они опять заведены в этот банк (как правило, в тот же день). Рассказывать в этом направлении можно много, но банковские сотрудники и владельцы меня поймут сразу, прочитав данный текст. Работать и защищаться в этом направлении можно.
Если же вменены в вину (или есть понимание того, что в будущем могут это вменить в вину), то линию защиты необходимо строить следующим образом. Во многих случаях уголовные дела возбуждаются в связи с отчуждением активов, по мнению следствия, по заниженным ценам. В результате этого и могут быть возбуждены уголовные по ст.ст. 195, 196, 197 УК РФ. При этом по ст.197 УК РФ могут быть и другие основания. В этих случаях, как правило, линия защиты следующая:
- Оценить целесообразность заключения договора (договора купли-продажи). Данная оценка может быть проведена с привлечением соответствующего специалиста;
- Доказать, что указанная сделка не является сделкой с аффилированным лицом или сделкой с заинтересованностью того или иного лица;
- Доказать, что данная сделка/сделки являются рыночными в силу тех или иных факторов;
- Проводить рецензию (критику) произведённых следствием экспертиз, если они проведены с нарушением действующего законодательства.
При доказывании всего вышеизложенного необходимо активно проводить действия по защите, а именно: получать объяснения (чего некоторые адвокаты боятся делать в силу тех или иных причин), запрашивать и получать соответствующие документы, организовывать и проводить различные исследования в соответствии со ст. 53 и с ч.3 ст. 86 УПК РФ.